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Firma & Finanzen
Schritt 1 von 6
Grundlagen zu Ihrer Einzelfirma und die Zahlen, mit denen wir den Firmenwert berechnen.
Zukunft der Rechtsform Kontakt Jahresabschlüsse / Steuererklärung Führen Sie keine Buchhaltung mit Bilanz, genügt die Steuererklärung mit Erfolgsrechnung der letzten Jahre.
Geschäftsgewinn vor Steuern (letztes Jahr) CHF
Aus Ihrer letzten Erfolgsrechnung bzw. Steuererklärung.
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Wie viel Umsatz macht das Geschäft im Schnitt pro Jahr? CHF
Durchschnitt der letzten Jahre – die gesamten Einnahmen aus Ihrer Tätigkeit.
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Wie viel davon ist wiederkehrend? CHF
Der Teil, der jedes Jahr ziemlich sicher wieder anfällt (z. B. Service-/Wartungsverträge, Abos, Stammkunden mit Folgeaufträgen).
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Anteil wiederkehrender Umsatz (wird automatisch gerechnet) 0 %
Was ist Ihr Geschäft wert? (stille Reserven) «Stille Reserven» heisst einfach: Etwas ist in der Buchhaltung tiefer eingetragen, als es wirklich wert ist – z. B. eine Maschine, ein Fahrzeug oder Werkzeug, das schon abgeschrieben ist, aber noch einen echten Wert hat. Diese «versteckten» Werte gehören zum Geschäftswert dazu. Schätzen Sie unten einfach, wie viel MEHR die Sachen wert sind, als in der Buchhaltung steht. Rechnen müssen Sie nichts – die Summe erscheint automatisch. Wenn Sie etwas nicht wissen: einfach leer lassen.
Geschäftsvermögen (Eigenkapital) gemäss Ihrer letzten Bilanz bzw. Steuererklärung CHF
Bei Einzelfirmen: das ausgeschiedene Geschäftsvermögen gemäss Steuererklärung.
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Mehrwert Warenlager / Vorräte CHF
Ist Ihr Lager mehr wert, als in der Bilanz steht? (Oft wird ⅓ abgezogen – dieser Teil ist eine stille Reserve.)
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Mehrwert angefangene Arbeiten CHF
Bereits geleistete, aber noch nicht verrechnete/verbuchte Arbeiten.
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Mehrwert Maschinen, Fahrzeuge, Werkzeuge, IT CHF
Sachen, die mehr wert sind als in der Buchhaltung.
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Mehrwert Betriebsgebäude / Werkstatt (falls im Geschäftsvermögen) CHF
Heutiger Marktwert minus Wert in der Bilanz.
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Mehrwert Wertschriften / Finanzanlagen im Geschäftsvermögen CHF
Aktien, Fonds usw. – mehr wert als verbucht.
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Ungefährer Grenzsteuersatz (Einkommenssteuer) auf den Geschäftsgewinn %
Bei Einzelfirmen wird der Gewinn zusammen mit dem übrigen Einkommen versteuert. Wenn Sie es nicht wissen: leer lassen.
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Grober Geschäftswert (Substanzwert)
Total stille Reserven CHF 0
./. latente Steuern (50 % des Steuersatzes) CHF 0
Geschätzter SubstanzwertEigenkapital + stille Reserven − latente Steuern CHF 0
Unverbindliche Zwischenrechnung als Orientierung. Die massgebende Bewertung (Substanz-, Ertragswert und Praktikermethode) erstellt B managed nach Prüfung Ihrer Unterlagen.
Nicht betriebsnotwendiges Vermögen bezeichnen Diese Positionen werden aus dem Betrieb herausgerechnet und separat bewertet – je Position Buch- und Verkehrswert.
+ Position hinzufügen Ihr Bezug aus dem Geschäft Als Inhaber/in einer Einzelfirma zahlen Sie sich keinen Lohn – Sie beziehen einen Unternehmerlohn aus dem Gewinn. Für die Bewertung schauen wir, ob dieser Bezug einem marktüblichen Lohn für Ihre Arbeit entspricht. Falls Angehörige im Geschäft mitarbeiten, tragen Sie auch deren Bezüge ein.
Ihr tatsächlicher jährlicher Bezug (Privatentnahmen) für Ihre Arbeit CHF
Ungefährer Betrag pro Jahr.
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Marktüblicher Lohn für Ihre Tätigkeit und Ihr Pensum CHF
Was ein/e Angestellte/r für dieselbe Arbeit verdienen würde.
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Mitarbeitende Angehörige (falls vorhanden) + Person hinzufügen Nicht betriebsnotwendige / ausserordentliche Ausgaben bezeichnen Aufwände, die nicht dem Betrieb dienen (z. B. private Kosten über das Geschäft, einmalige Sonderaufwände). Sie werden bei der Bewertung wieder zum Gewinn dazugerechnet.
+ Ausgabe hinzufügen Steuern & Sozialversicherungen
Markt, Strategie & Recht
Schritt 2 von 6
Wie steht das Geschäft im Markt, wie ist es aufgestellt und sind die rechtlichen Grundlagen in Ordnung?
Markt & Kunden Was macht Ihr Geschäft besonders / stark? Ihre wichtigsten Vorteile gegenüber der Konkurrenz.
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Planung & Digitales Grössere Risiken oder Chancen für die Zukunft? z. B. neue Vorschriften, Technikwandel, Fachkräftemangel.
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Verträge & Recht Falls ja: kurz beschreiben. Bitte dieses Feld ausfüllen.
Falls ja: worum geht es und wie hoch ist der Betrag? Bitte dieses Feld ausfüllen.
Personal & Organisation
Schritt 3 von 6
Wie stark hängt der Betrieb an Ihnen persönlich, und wie ist er organisiert, falls Sie Mitarbeitende beschäftigen?
Wie stark hängt der Betrieb von Ihnen persönlich ab? Kurz beschreiben – z. B. Kundenbeziehungen, Fachwissen, Bewilligungen, die an Sie persönlich gebunden sind.
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Schlüsselmitarbeitende Falls Sie keine Mitarbeitenden haben, können Sie diesen Abschnitt überspringen.
Schlüsselmitarbeitende (Wissens-/Kundenträger) Personen, deren Weggang ein Risiko wäre – inkl. Lohn, Zusatzleistungen und Zugehörigkeit.
+ Person hinzufügen
Organisation & Vorschriften
Schritt 4 von 6
Wie gut ist das Geschäft organisiert und abgesichert? Ordnung bei Unterlagen, Datenschutz und Vorschriften macht es stabiler.
Datenschutz Datenschutz (Gesetz «revDSG») heisst: Regeln für den richtigen Umgang mit Personendaten von Kunden und Mitarbeitenden.
Geschäftsunterlagen Geschäftsunterlagen hochladen Falls vorhanden – z. B. Mietvertrag, wichtige Lieferantenverträge.
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Letzte Kontrollen (AHV, Steuern, MWST) Noch offene Perioden können zu Nachforderungen führen und sind für die Risikoeinschätzung wichtig.
Investitionen Welche grösseren Anschaffungen sind in den nächsten 5 Jahren nötig? Kurz auflisten, mit ungefährem Betrag.
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Risiken & Bewilligungen Falls ja: welche – und sind sie an Sie persönlich gebunden oder übertragbar? Bitte dieses Feld ausfüllen.
Falls ja: welche und wann? Bitte dieses Feld ausfüllen.
Falls ja: kurz beschreiben (z. B. grösster Kunde = X % Umsatz). Bitte dieses Feld ausfüllen.
Risikofähigkeit Unternehmer
Schritt 5 von 6
Bei einer Einzelfirma sind Sie und der Betrieb rechtlich eine Einheit – Sie haften mit Ihrem gesamten Privatvermögen. Deshalb ist Ihre persönliche und finanzielle Absicherung hier besonders wichtig.
Finanzielle Unabhängigkeit Vorsorge & Nachlass (Vorsorge+) «Nachlass» = was einmal an Ehepartner und Erben weitergegeben wird. Die folgenden Dokumente regeln, was passiert, wenn Sie ausfallen oder sterben.
Notfall & «Probesterben» Beim «Probesterben» wird durchgespielt, ob das Geschäft einen plötzlichen Ausfall von Ihnen übersteht – sind Stellvertretung, Zugriffe, Vollmachten und Unterlagen im Ernstfall bereit?
Persönliches
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